こんにちは、当ブログの管理人です。当ブログではアフィリエイト広告を利用しております。
それではごゆっくりご覧ください。
たいした資産もありませんが、お小遣い稼ぎに楽天証券の積み立てNISAに低額の積み立てをしています。
興味本位ではじめましたが、どうやら来年から新NISAに変わるそうです。
調べた結果
変更を伝えない限り現行のまま〈旧NISAでいい〉と思っていました。
しかし、調べてみるとそうではなかったのです。
積立設定を変更されない場合は手続きなしで自動で新NISAに継続移行されます。
あわてて熟読しました。
新NISA（少額投資非課税制度）は2024年1月に新しく生まれ変わり、
旧NISAの進化版といった感じになるようです。
新NISAの2つの投資枠「つみたて投資枠」と「成長投資枠」が一本化されました。
私には関係無いですが、それぞれの投資限度額が
１年で「つみたて投資枠」は120万円、「成長投資枠」は240万になっています。
2つ合わせて年間360万円まで投資できるようになり、総額はトータルで1800万円までになっていました。
他の変更箇所は
特徴は新NISAは非課税保有期間が無期限となり年間に投資できる非課税枠が拡大、
非課税保有限度額（総額）も増えました。
【現在、楽天証券のつみたてNISAで投信積立ある場合】
2024年1月からも積立設定内容をご変更されない場合は、お手続き不要
2024年からの新NISA口座は自動的に開設され、
現行のつみたてNISAでの積立設定はそのまま新NISA口座に引き継がれます。
（NISA対象外銘柄を除く）
私のお小遣いの積み立てNISAは開始から20年間はそのまま保有可能でした。
お財布が2つになったという感じですね。
一般NISAでは2023年中に購入した金融商品については
5年間（2027年まで）非課税で保有することができるそうです。
非課税期間が終了するとロールオーバーされずに、課税口座に払い出されるそうです。
結局、何もしなくてよいことがわかりホッとしました。
改めて確認は大切ですね(o^―^o)
コメント